Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Luckydreams Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-345 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung strenger Massnahmen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Unser Compliance-Team wendet diese Vorgaben auf jede Transaktion an, ohne Ausnahme.

Geldwäscherei bedeutet, dass kriminell erlangte Gelder über unser Casino in scheinbar legale Kanäle geschleust werden sollen. Um das zu verhindern, kombinieren wir drei Bausteine: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten haben Vorrang vor allen kommerziellen Interessen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten automatisch, darunter Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir zusätzlich jederzeit eine Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung anhand Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung (ID, Adressnachweis, Zahlungsmethode)
• Erhöhte Einzahlungsbeträge oder ungewöhnliches Spielverhalten: Nachprüfung nach pflichtgemässem Ermessen
• Änderung Ihrer Daten (z. B. neue Adresse oder neues Zahlungsmittel): aktualisierter Nachweis

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung akzeptieren wir Ausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate sein darf (z. B. Versorgerrechnung oder offizieller Brief), sowie einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und gültig sein.

Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Unsere Mitarbeiter prüfen jede Einreichung manuell, die Bearbeitung dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden.

• 1. Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie Ausweis oder Reisepass als Foto oder Scan hoch.
• 3. Fügen Sie den Adressnachweis hinzu (max. 3 Monate alt).
• 4. Reichen Sie den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode ein.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, die über Ihr gewöhnliches Spielverhalten hinausgehen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermögenserträgen, einem Immobilienverkauf oder einer Erbschaft.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Verkaufsdokumente. Wir stellen diese Anfragen nicht, um Sie zu behindern, sondern weil es unsere Lizenz von uns verlangt. Bis zur Klärung kann die betroffene Auszahlung zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei vergleichen wir Beträge, Häufigkeit und Muster mit Ihrem bekannten Spielerprofil. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, damit Gelder nicht über unser Casino zwischen Konten verschoben werden können. Betragen Ihre Auszahlungslimits 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat, wenden wir zusätzliche Prüfungen an.

• Einzahlungen ab 20 CHF, verfügbar mit TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Kreditkarten und Kryptowährungen
• Auszahlungen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel)
• Auszahlungslimits: 5.000 CHF pro Tag, 20.000 CHF pro Monat
• Kryptoauszahlungen nach 1 Blockchain-Bestätigung, Bearbeitung 0 bis 24 Stunden

Konto ohne Nachweis einschränken

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sind wir verpflichtet, Massnahmen zu ergreifen. Diese reichen von der Aussetzung einzelner Funktionen bis zur vollständigen Sperrung des Kontos.

Gelingt die Verifizierung nicht, weil Dokumente ungültig, unlesbar oder widersprüchlich sind, geben wir Ihnen zunächst Gelegenheit zur Korrektur. Bleibt die Verifizierung dauerhaft erfolglos, schliessen wir das Konto und erstatten Ihr Restguthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus.

• Aussetzung von Ein- und Auszahlungen bis zur Verifikation
• Zurückhaltung einzelner Auszahlungen während der Prüfung
• Sperrung des Kontos bei ausbleibender oder erfolgloser Verifizierung
• Auszahlung des Restguthabens nach Identitätsklärung
• Meldepflicht gegenüber den Behörden bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für die Dauer gesetzlich vorgeschriebener Fristen auf, typischerweise mehrere Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Aufbewahrung ist Teil unserer lizenzrechtlichen Pflichten und dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden von Curaçao.

Nach Ablauf der Fristen löschen wir Ihre Dokumente, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten. Fragen dazu richten Sie an [email protected], unseren Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen zu Luckydreams

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckydreams Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen oder Rückfragen kann es länger dauern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Bei der Registrierung erfolgt eine automatische Datenprüfung, erhöhte Beträge können aber jederzeit eine Verifizierung auslösen.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Ausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis (max. 3 Monate alt) und den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum zahlt ihr nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben werden. Sie ist fester Bestandteil unserer AML-Massnahmen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann setzen wir Ein- und Auszahlungen aus und sperren das Konto gegebenenfalls vollständig, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.